2026年09月21日Bybit0.1%手續費是否符合台灣VASP規定
Bybit、HOYA BIT、TWEX、Pionex 四大平台的費率、入金與合規實況
為什麼交易所的「手續費」常讓人看不清楚？
問問貓查了一下發現，這四家在台灣投資者圈子裡最常被比較的交易所，除了手續費表面看起來差別不大，實際上在費率計算方式、台幣入金管道以及金管會的 VASP 登記狀態上，差異遠比想像的要大。下面把每一家在官方文件或第三方查核記錄裡的關鍵數字串起來，讓你一次看懂哪裡最容易踩雷。
1️⃣ Bybit：低手續費背後的合規與資安警訊
費率：Bybit 在國際平台中提供現貨 Maker 與 Taker 均為 0.1 %（VIP0）。若達到 VIP 等級，最低可降至 0.005 %（Maker）／0.015 %（Taker），這是官方在 2026‑09‑21 仍維持的費率表（資料來源：Bybit 官方說明）。
入金管道：平台 不支援台幣銀行入金，只能透過加密貨幣轉帳、P2P 或信用卡購幣。這意味著台灣使用者必須先在其他服務把台幣換成加密資產，才能搬到 Bybit，增加了「換匯」與「跨平台」的手續成本。
合規狀態：官方文件在 2026‑09‑21 標註 Bybit 未列入金管會 VASP 登記名單（⚠️）。依照《虛擬資產服務法》，未登記的業者在台灣理論上不允許提供虛擬資產服務，使用者需自行評估法律風險。
資安提醒：2025‑02‑21 發生 一個 ETH 冷錢包被駭，約 499,000 ETH（約 14~15 億美元）被盜，屬史上最大竊案。Bybit CEO Ben Zhou 當天聲明平台仍具償付能力、客戶資產 1:1 全額備足。即使平台提供 2FA、防釣魚碼、提領地址控管等安全功能，這起事件提醒使用者，即使「費率低」也要留意資安事件的可能衝擊。
結論：Bybit 的手續費在同業算是最低，但因 無台幣入金管道、未登記 VASP，以及 過去的大額資安事件，新手在選擇時必須衡量「低成本」與「合規安全」的取捨。
2️⃣ HOYA BIT（禾亞數位科技）：價差收費與台幣出入金的盲點
費率計算方式：HOYA BIT 並未在官網公布固定的「%」費率，而是採用 價差（spread）收費，內含 約 0.2 %–0.5 % 的支付處理費（來源：support.hoyabit.com，查核日期 2026‑09‑08）。這種收費方式在下單時不會直接顯示在交易介面，使用者往往只能在成交後比對市場現貨價格才看到實際成本。
入金方式：支援 台幣銀行電匯，平台本身不收手續費，但銀行端會收 約 NT$15 起 的轉帳費（若綁定合作銀行可免）。因此實際入金成本會因使用的銀行而異。
合規情況：HOYA BIT 已完成 金管會洗錢防制法第6條 VASP 登記，公司名稱為 禾亞數位科技股份有限公司（統編 90615871），登記於 2025‑09‑22 公告的 9 家名單內；2026‑06 金管會更新後仍在 8 家合法業者名單中。
資安說明：官方支援頁未列出完整的安全機制，需二次查證（標註「待實查」），因此使用者在資安層面只能依賴平台提供的基本 2FA 與 KYC，缺乏硬體冷錢包等更高階防護。
結論：HOYA BIT 的 價差收費 容易讓使用者忽視實際交易成本，加上 入金銀行費用 變動大，儘管已完成 VASP 登記、合規性較好，但缺乏透明的費率說明與完整的資安資訊，仍是「易錯」的規則點。
3️⃣ TWEX（台灣大虛擬資產交易所／富昇數位）與 Pionex：本土 App 入口與未登記的國際平台
TWEX：本土 App 入口的費率與提領成本
交易手續費：官方未設獨立費率頁，根據公開報導，交易手續費約 1.5 %，若使用 預先儲值，則手續費為 約 1.2 %（查核日期 2026‑09‑08）。每筆滿 NT$100 的定期定額單可免手續費，對於小額投資者有一定優惠。
提領費用：台幣提領每次收取 NT$18（官方說明）。這是固定金額，與提領金額大小無關，對於大額提領的使用者影響較小，對小額提領則比例較高。
入金與平台入口：資金由 台北富邦銀行信託管理，但 沒有獨立官方網站，只能透過「台灣大哥大 App」或「富邦證券 App」內建入口註冊與交易。更換手機號碼或 App 帳號時，必須留意資產與身分的綁定方式，否則可能產生資產遺失風險（top_warning）。
合規與資安：已完成 金管會 VASP 登記（富昇數位股份有限公司，統編 90115398），同樣在 2026‑06 更新的 8 家合法業者名單內。官方宣稱使用 硬體安全模組（HSM）建構之離線冷錢包系統，提供較高的資產保護。
Pionex（派網）：國際平台的合規盲點與入金障礙
費率：現貨 Maker 與 Taker 均為 0.05 %，不分一般會員與 VIP（VIP 門檻為帳戶資產逾 US$10,000），此費率於 2026‑09‑03 官方頁面確認。
入金管道：平台 無台幣銀行直接出入金，台灣使用者必須先在支援台幣的第三方平台（如 MAX）換成 USDT 等幣別，再轉入 Pionex；出金同樣需要先換回加密貨幣，再透過其他平台兌換成台幣。這樣的多階段流程不僅增加手續成本，也帶來 合規與資金安全的雙重風險（top_warning）。
合規狀態：根據 2025‑09‑03 金管會證期局 VASP 登記名單，派網/派盛股份有限公司 不在 已完成洗錢防制登記名單內（⚠️）。依《虛擬資產服務法》規定，未登記者不得提供虛擬資產服務，台灣用戶必須自行評估風險。
資安功能：提供 2FA、提領白名單、KYC 實名，與其他國際平台相當，但缺乏本土法規認可的冷錢包或硬體安全模組。
結論：TWEX 以本土 App 為入口，費率較高但 已登記 VASP，且具備 HSM 冷錢包，合規與資安較完整；相對地，Pionex 雖然費率最低、提供 2FA 等基礎安全，卻 未登記 VASP 且無台幣入金，在台灣使用者眼中屬於「合規風險」最高的選項。
問問貓真心話
從以上四家平台的「費率表」到「合規清單」再到「資安機制」的時間線對照，我發現 **「低手續費」往往伴隨 **「合規缺口」或 「資金進出不透明」。
- Bybit 的 0.1 % 手續費雖吸睛，但 未列入 VASP、無台幣入金，且過去曾發生大額盜竊。
- HOYA BIT 的價差收費把「費率」藏在買賣價差裡，讓使用者在下單前難以判斷真實成本。
- TWEX 雖然手續費最高（1.5 %），卻有 金管會 VASP 登記、HSM 離線冷錢包，且提領固定 NT$18，對長期持有者較友善。
- Pionex 的 0.05 % 讓人一眼以為是最划算的選擇，結果 未登記 VASP、需要跨平台換幣，實際成本與合規風險遠高於表面數字。
所以，想要避坑，別只盯著表面的百分比，要看「平台是否在金管會 VASP 名單裡」以及「資金出入的實際管道」。只要把這幾個關鍵點檢查清楚，你就能在低成本與高安全之間找到最適合自己的交易所。
（本文所有數據均引用截至 2026‑09‑21 的官方或第三方查核紀錄，未經自行換算或推估，僅供參考，請自行斟酌後再作決策。）
本文由問問貓 AI 專欄系統自動產出，所有數據附查核日期與出處。最後查核日期見各交易所頁面。